Business Loan क्या है ? Business Loan Kaise Le | SBI Business Loan | Pradhanmantri Business loan | Business loan Kaise le 2022 | Ghar Baithe Business Loan Kaise le |
दोस्तो जैसा की हम सब जानते है, अभी के समय में Business का क्या महत्व रह गया है । आजकल बहुत सारी बैंक बिजनेस मैन को बिजनेस के लिए लोन दे रही है । बिजनेस लोन को लेके आप अपनी बिजनेस को आसानी से बढ़ा सकते है ।
अभी हम जानेंगे की हमे बिजनेस लोन कैसे मिलेगा तथा इसके लिए हम किन किन शर्तो को पूरा करना होगा । इस को जानने के लिए आपको इस लेख को पूरे अंत तक ध्यान से पढ़ना होगा। उसके बाद आप Bank Se Business Loan Kaise Le के बारे में पूरी जानकारी जन जायेंगे ।
आजकल बैंक और NBFS लोगों को बिजनेस शुरू करने, बिजनेस को बढ़ाने अथवा बिजनेस की अन्य जरूरतों के लिए बिजनेस लोन दे रही है । सबसे पहले आपको ये जान लेना चाहिए की Business Loan क्या है ? बिजनेस लोन कितने प्रकार के होते है ? Startup Business Loan क्या है ? Small Business Ke Liye Loan कैसे ले ?
Business Loan : बिजनेस लोन क्या है ?
आज सभी लोग आज अपना खुद की बिजनेस शुरू करने का सोच रहे है । बिजनेस तो शुरू करनी बहुत ही अच्छी बात है लेकिन इसमें जो सबसे बड़ी समस्या होती है वो होती है पैसे की ।
किसी भी बिजनेस को शुरू करने से पहले आपके पास प्रयाप्त पैसा होना चाहिए । मतलब की आपके पास फंडिंग होनी चाहिए । तो अब दोस्तो आपको घबराने की कोई जरूरत नहीं है । आज कल बहुत सारी बैंक आसानी से आपको बिजनेस करने के लिए पैसे दे रही है । आज हम इस आर्टिकल के माध्यम से जानेंगे की कैसे हम कैसी बैंक से बिजनेस लोन ले सकते है ।

बिजनेस लोन कितने प्रकार के होते है ?
बिजनेस लोन दो प्रकार के होते है, सिक्योर्ड और अनसिक्योर्ड लोन । दोस्तो सिक्योर्ड लोन में आवेदक को बैंक के पास कोई सिक्योरिटी और कोई गारंटी गिरवी रखनी होती है । हालांकि, अन सिक्योर्ड लोन में बैंक को कोई सिक्योरिटी या गारंटी देने की जरूरत नही होती है । लेकिन इनके अलग अलग फायदे भी है।
ज्यादातर बैंक सिक्योर्ड (Secured Business Loan ) और अनसिक्योर्ड ( Unsecured Business Loan ) दोनो तरह के लोन प्रदान करते है । सिक्योर्ड लोन मंजूर होने में ज्यादा समय लग जाता है, क्योंकि जो भी आप सामान बैंक में रखने वाले है बैंक उसकी वैल्यूएशन करते है तब जाके आपकी लोन पास होती है । इसमें सिविल स्कोर काम भी तो मिल जाता है ।
लेकिन जहा पर अनसिक्योर्ड लोन ( unsecured Loan ) बहुत ही जल्दी मिल जाती है । क्योंकि इसमें किसी भी प्रकार की मंजूरी या गारंटी नहीं देनी परती है । लेकिन इसके लिए आपका सिविल स्कोर ( Civil Score Kaise Badhaye ) काफी मजबूत होना चाहिए।
बिजनेस लोन : बैंको की ब्याज दर
अभी बिजनेस लोन बैंक से लेने से पहले आपको जान लेनी चाहिए की किस बैंक की ब्याज दर कितनी है और किस बैंक से बिजनेस लोन लेने पर आपको ज्यादा सुविधा होगी ।
मुख्यतः बिजनेस लोन की ब्याज दरें ( business loan interest) 16% प्रति वर्ष से शुरू होती है । और हां एक और मुख्य बात इसको और आवेदक की क्रेडिट प्रोफाइल के आधार पर उन्हें तय किए जाता है ।
बैंक का नाम | ब्याज दर (प्रतिवर्ष) | यंहा से अप्लाई करें |
कोटक महिंद्रा बैंक | 16%- 19.99% | अप्लाई करें |
ऐक्सिस बैंक | 14.25%-18.50% | अप्लाई करें |
एचडीएफसी बैंक | 10.00%- 22.50% | अप्लाई करें |
आईसीआईसीआई बैंक | 17% से शुरू | अप्लाई करें |
बजाज फिनसर्व | 17% से शुरू | अप्लाई करें |
Indifi फाइनेंस | 1.5% प्रति माह से शुरू | अप्लाई करें |
लेंडिंगकार्ट फाइनेंस | 1.5%- 2% प्रति माह | अप्लाई करें |
नियोग्रोथ फाइनेंस | 19%- 24% | अप्लाई करें |
टाटा कैपिटल फाइनेंस | 19% से शुरू | अप्लाई करें |
आरबीएल बैंक | 17.50%- 25% | अप्लाई करें |
नोट: ब्याज दरें, जुलाई 2022 के मुताबिक।
बिजनेस लोन के लिए अप्लाई कैसे करे ?
दोस्तो मैं आपको बता दू। अगर आप किसी बैंक के माध्यम से बिजनेस लोन अप्लाई करना चाहते है तो आप उस बैंक के नजदीकी ब्रांच में जाकर बैंक मैनेजर से बात कर सकते है ।
इसके अलावा कई ऐसे ऑनलाइन प्लेटफॉर्म है जहा से आप आप अपने बिजनेस लोन के लिए अप्लाई कर सकते है । हमने कुछ प्लेटफॉर्म के बारे में नीचे डिटेल्स में दिया है आप उसे देख सकते है । कृपया आप इन सब की अच्छे से जांच परख कर ले ।
- बजाज फिनसर्व से बिजनेस लोन ( Bajaj FinServ Business Loan ) कैसे ले ?
- पैसा बाजार से बिजनेस लोन ( Paisa Baazar Business Loan ) कैसे ले ?
- एचडीएफसी से घर बैठे बिजनेस लोन ( HDFC Se Business Loan )कैसे ले ?
- टाटा कैपिटल की मदद से घर बैठे बिजनेस लोन ( Tata Capital Business Loan Kaise Le ) कैसे ले ?
बिजनेस लोन : योग्यता एवम शर्ते
- बिजनेस कब से चल रहा हो: 1 वर्ष और ज्यादा
- बिजनेस की वार्षिक कमाई कम से कम 12 लाख होनी चाहिए ।
- सिविल स्कोर अगर इस्तेमाल हो रहा हो तो कम से कम आपकी सिविल स्कोर 750 होनी चाहिए ।
- आवेदक के पास कोई पिछला लोन का डिफॉल्ट रिकॉर्ड नहीं होनी चाहिए ।
योग्यता
- आवेदक, गैर नौकरीपेशा, स्टार्टिप्स और छोटे और मध्य लेवल का बिजनेस ।
- रजिस्टर्ड कंपनी होनी चाहिए । मतलब प्राइवेट या पब्लिक लिमिटेड कंपनी, लिमिटेड लायबिलिटी पार्टनरशिप, पार्टनरशिप फार्म, बिजनेस या सेवा क्षेत्र की कंपनी ।
- एनजीओ, कॉपरेटिव सोसायटी, ट्रस्ट, CA, doctor, Architect , company Secretary, Designer इत्यादि।
बिजनेस लोन के लिए जरूरी दस्तावेज़
तो दोस्तो अगर आप बिजनेस लोन के लिए अप्लाई करना चाहते है तो आपको बिजनेस लोन के लिए अप्लाई करते समय आपको निम्नलिखित दस्तावेज की जरूरत परेगी । Business Loan Ke Liye Documents in Hindi
- जो भी आवेदक होगा उसकी केवाईसी दस्तावेज में पैन कार्ड पासपोर्ट आधार कार्ड ड्राइविंग लाइसेंस वोटर आईडी कार्ड यूटिलिटी बिल जिसमें बिजली और पानी का भी शामिल होते हैं।
- और आपकी पिछले 1 साल का बैंक स्टेटमेंट।
- नॉनकॉन्टैक्ट का याओवरात की कॉपी अगर है तो
- बिजनेस इनकॉरपोरेशन की कॉपी होनी चाहिए
- बैंक / लोन संस्थान द्वारा कोई जरूरी अन्य दस्तावेज होनी चाहिए ।
PAN Card | Proof of ID | Aadhar Card |
Passport copy | driving license (अगर हो तो ) | Voter’s ID copy |
Proof of address | Bank statement (last 6 months का) | Latest ITR computation of income |
P&L account | financials CA certified or audited | Proof of continuation |
Sole Proprietorship | Last 2 Years balance sheet |
बिजनेस लोन लेने की शुल्क
तो दोस्तो मैं आपको बताते चालू बिजनेस लोन की शुल्क हर बैंक की अलग अलग होती है । जैसे फीस और लोन राशि , ब्याज के दर और भुगतान के अवधि पर निर्भर करता है । Business Loan Fees
भारत सरकार द्वारा दी जाने वाली लोन योजनाएं ?
- CGTMSE: छोटे व्यवसायों के लिए क्रेडिट गारंटी फण्ड ट्रस्ट
- स्टैंड-अप इंडिया
- स्टार्ट-अप इंडिया
- क्रेडिट-गारंटी योजना
- CLCSS: क्रेडिट लिंक्ड गारंटी सब्सिडी स्कीम
- नेशनल स्मॉल इंडस्ट्री कॉर्पोरेशन सब्सिडी
- मुद्रा लोन योजना
- PMRY: प्रधानमंत्री रोज़गार योजना
- PMEGP: प्रधानमंत्री रोज़गार सृजन योजना
बिज़नेस लोन के लिए Top Banks
- Tata capital
- State Bank of India
- Federal Bank
- HDFC Bank
- DHFL
- Mahindra finance
- Kotak Mahindra
- Karnataka Bank
- IIFL
- आईसीआईसीआई बैंक
- Fullerton India
- Standard chartered Bank